CONSULENTE FINANZIARIO AUTONOMO & FINANCIAL PLANNING AND ANALYSIS
VINCENZO FERRARA
- LA MATEMATICA AL SERVIZIO DEI TUOI INTERESSI -
Ferrara Vincenzo, Consulente Finanziario Autonomo e FP&A è un professionista che trasforma i dati economico-finanziari in decisioni misurabili.
Non si limita a leggere i dati ma li anticipa, li stressa e li governa.
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Dall'Opportunity Set al portafoglio ottimale
Ogni investitore parte da un obiettivo, non da un prodotto finanziario.
L’Opportunity Set (insieme delle opportunità di investimento) rappresenta l’insieme di tutte le combinazioni di attività finanziarie disponibili che un investitore può utilizzare per costruire un portafoglio, in funzione dei vincoli e degli obiettivi prefissati.
In termini di teoria finanziaria moderna, l’Opportunity Set è il punto di partenza da cui si ricavano la frontiera efficiente di Markowitz, il Capital Market Line (CML) e, successivamente, la scelta del portafoglio ottimale.
Il processo di selezione inizia con la costruzione dell’Opportunity Set, ossia l’insieme di tutte le soluzioni di investimento compatibili con gli obiettivi del cliente. Da questo universo vengono generate migliaia di possibili combinazioni di portafoglio, analizzate attraverso modelli quantitativi che valutano rendimento atteso, volatilità, correlazioni, diversificazione, Sharpe Ratio, Value at Risk e altri indicatori di rischio.
Successivamente vengono eliminate le combinazioni inefficienti, individuando esclusivamente i portafogli appartenenti alla Frontiera Efficiente, cioè quelli che offrono il miglior equilibrio possibile tra rendimento e rischio.
Il risultato finale non è il “miglior investimento”, ma il portafoglio più adatto a quel cliente, costruito con metodo, trasparenza e criteri oggettivi.
Quanto potrebbe migliorare il tuo portafoglio?
Molti investitori scelgono singoli strumenti. Pochi sanno se il loro patrimonio è realmente costruito nel modo più efficiente.
Una verifica indipendente potrebbe evidenziare opportunità di miglioramento, ridurre rischi non necessari e aumentare l’efficienza complessiva del portafoglio.
Richiedi un’analisi personalizzata e scopri se il tuo patrimonio sta davvero lavorando per i tuoi obiettivi, oppure se esistono soluzioni più efficienti e coerenti con le tue esigenze.
SERVIZIO DI INVESTIMENTO
COME FUNZIONA?
1) Identificazione del tuo profilo di rischio
Non esiste l’investimento adatto a tutti: l’importante è saper capire la giusta esposizione al rischio, per evitare brutte sorprese. Come consulente finanziario indipendente questo è il mio primo compito. Si procede quindi alla registrazione e, tramite una serie di domande, si crea un profilo finanziario.
2) Creazione portafoglio finanziario
Sulla base del tuo profilo di rischio e dei tuoi obiettivi creo un portafoglio finanziario “su misura”, direttamente quotato in borsa, senza passare per banche o prodotti strutturati, ma utilizzando il tuo dossier titoli, che è personale e unico.
3) Gestione del tuo investimento.
Creato il tuo portafoglio, procedo con una verifica costante del suo andamento, fornendo report periodici (trimestrali, semestrali e annuali). Procedo inoltre con un ribilanciamento del portafoglio solo quando realmente necessario e previa autorizzazione.
Chi è Vincenzo Ferrara
Consulenza, analisi e monitoraggio del patrimonio
Vincenzo Ferrara presta attività di consulenza finanziaria indipendente attraverso l’analisi, la pianificazione e il monitoraggio degli investimenti del cliente.
Il servizio comprende la valutazione del portafoglio, dei costi, dei rischi, dei rendimenti, della diversificazione e della coerenza degli strumenti finanziari rispetto agli obiettivi, all’orizzonte temporale e al profilo di rischio del cliente.
Sulla base delle analisi effettuate possono essere formulate raccomandazioni personalizzate, proposte di asset allocation e indicazioni di ribilanciamento, supportate da modelli matematici e statistici e documentate attraverso report periodici.
Vincenzo Ferrara non svolge attività di gestione patrimoniale, non detiene denaro o strumenti finanziari dei clienti, non riceve deleghe operative e non dispone operazioni in loro nome o per loro conto.
Il patrimonio rimane depositato presso la banca o l’intermediario scelto dal cliente. Ogni decisione di investimento e ogni eventuale ordine di acquisto, vendita o ribilanciamento rimangono di esclusiva competenza del cliente.
Patrimonio oggetto di consulenza: indica il valore complessivo degli investimenti analizzati e monitorati nell’ambito dei rapporti di consulenza e non rappresenta patrimonio direttamente gestito o detenuto dal consulente.
L’ FP&A non produce un numero, ma una distribuzione di risultati.
La liquidità di un’azienda o di un buon investimento si governa PRIMA che diventi un problema
CHECK UP FINANZIARIO:
ECCO COME FARLO
La prima cosa da fare è un Check Up finanziario dei tuoi risparmi ed è il tuo primo vero investimento per comprendere ciò che stai facendo.
Il check up finanziario comprende:
Analisi qualitativa e gestionale di tutti i rapporti bancari e di risparmio.
Analisi della volatilità di portafoglio e calcolo eventuali perdite legate all’eventuale crollo repentino dei mercati finanziari.
Analisi del rischio specifico legato a singoli titoli o singole asset class di investimento
Calcolo delle commissioni totali sostenute dal portafoglio titoli e fondi
Check up finanziario ha un costo di 350 euro(*) iva esclusa.
N.B. Nel caso tu decida di attivare la consulenza finanziaria indipendente, l’intero costo del check up finanziario verrà azzerato e scalato dalla mia consulenza annuale.
FerraraInvestimenti è il marchio professionale attraverso il quale Vincenzo Ferrara svolge la propria attività. Il contratto, la responsabilità professionale e la prestazione sono riferibili esclusivamente a Vincenzo Ferrara, con indicazione precisa della sezione OCF, del numero di iscrizione e delle ulteriori abilitazioni effettivamente attive. I DATI SONO RISCONTRABILI NELL’APPOSITA SEZIONE DEL SITO “INFORMATIVA ISTITUZIONALE”